Крипторекорд Канады: Платформа Cryptomus оштрафована на 126,4 млн за систематическое отмывание денег

Канадский Центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) объявил о наложении самого большого штрафа в своей истории на криптоплатформу Cryptomus (оператор Xeltox Enterprises Ltd). Сумма штрафа составила беспрецедентные 176,96 миллиона канадских долларов (около 126,4 млн долларов США).

Криптоплощадка как инструмент преступности

FINTRAC прямо заявил, что Cryptomus (ранее Certa Payments Ltd) систематически нарушала федеральные законы, предназначенные для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Регулятор подчеркнул, что деятельность платформы была напрямую связана с тяжкими преступлениями, включая:

• Финансовые транзакции, связанные с торговлей материалами сексуального насилия над детьми.
• Мошенничество.
• Выплаты выкупа за атаки программ-требователей (шифровальщиков).
• Обход международных санкций.

Масштаб сокрытия информации

В отчете FINTRAC приведены шокирующие данные, демонстрирующие масштаб нарушений только за один месяц — июль 2024 года:

• Платформа не сообщила о более чем 1000 подозрительных транзакций.
• Были скрыты данные о 1518 крупных операциях с виртуальной валютой, каждая из которых превышала 10 000.

Игнорирование регуляторных требований

Помимо активного сокрытия преступных транзакций, Cryptomus полностью игнорировала базовые требования канадского законодательства:

• Не обновляла политику комплаенса (внутреннего соответствия).
• Не проводила обязательную оценку рисков.
• Проигнорировала министерскую директиву, не сообщая об изменениях в своей операционной деятельности.

Этот исторический штраф подчеркивает растущее внимание мировых регуляторов к соблюдению правил AML (Anti-Money Laundering) в секторе виртуальных активов.